Найближчим часом сім провідних українських банків планують підписати меморандум про запровадження нових обмежень на карткові перекази та посилення фінансового моніторингу для фізичних осіб-підприємців (ФОП). До ініціативи долучаться Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк та Універсал Банк (обслуговує Monobank).
Нові ліміти на карткові перекази
З 1 січня 2025 року планується встановити місячний ліміт у 150 000 грн на перекази з картки на картку для фізичних осіб. З 1 червня 2025 року цей ліміт зменшиться до 100 000 грн на місяць. Для підвищення ліміту клієнтам потрібно буде надати документи, що підтверджують вищий рівень доходу. Ці обмеження діятимуть щонайменше до кінця 2025 року.
Обмеження кількості рахунків
Банки планують обмежити кількість рахунків в одній валюті до трьох для одного клієнта без документального підтвердження доходів. Це спрямовано на підвищення прозорості фінансових операцій та запобігання можливим зловживанням.
Посилений контроль для ФОП
Для ФОПів, особливо першої групи, зареєстрованих менше ніж пів року, буде запроваджено посилений фінансовий моніторинг. Основними індикаторами ризику стануть різке збільшення активності на рахунках, нульовий залишок на початку та наприкінці дня, а також дроблення платежів. Банки обмінюватимуться інформацією про порушення з Державною службою фінансового моніторингу, Мін’юстом та Податковою службою. У разі ненадання клієнтом необхідних документів банк може закрити рахунок і передати дані до правоохоронних органів.
Ці заходи спрямовані на підвищення прозорості фінансових операцій та боротьбу з тіньовими схемами. Однак вони можуть створити додаткові труднощі для клієнтів, тому важливо бути обізнаними про нові правила та вчасно надавати необхідні документи.
